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经济要闻:宜信财富:在财富管理行业,机遇大于竞争

更新时间:2021-09-16 10:49:55

  随着我国居民家庭财富的迅速增长,中国财富管理市场的规模不断扩大。在新形势下,家庭财富管理需求有哪些变化?年轻人如何更好地管理财富?财富管理行业当前的竞争格局如何?近日就这几大问题采访了宜信财富母公司宜信创始人、CEO唐宁。

  现阶段,我国高净值人群快速增长,对财富保全与传承的需求强烈。在财富传承过程中,高净值家族面临着特殊的挑战。

  “在过去很长一段时间,大家把财富管理狭义理解为投资理财。”宜信财富母公司宜信创始人、CEO唐宁说,“我们所服务的高净值人群绝大部分是企业家,或者与企业创新创造相关的人群。我们与高净值客户沟通交流时发现,他们的投资理财需求不是主要的,如今他们最关注的是‘企、传、投’,面向未来企业家服务大有可为。”

  其中,“企”和“传”尤其有挑战。宜信财富母公司宜信创始人、CEO唐宁举例说,企业如何面对数字化转型、数字化升级挑战?如何应对面临的不确定性?传是传承,包括“二代”培养、接班问题。如何让企业家的下一代具备相关的能力,承担起相应的责任?企业家的这些需求在当下极为迫切。对企业家而言,过去创造的财富和价值能否保值增值,反而取决于能否解决“企”和“传”的问题。

  “对于企业家的下一代,我们希望他们能成为‘创二代’。”宜信财富母公司宜信创始人、CEO唐宁认为,与上一代相比,“二代”具有三大核心优势:一个是国际化视野,现在很多二代都有海外学习、工作的经历,视角更加国际化。第二个优势是他们对数字化和科技的掌握。他们这一代属于“数字原住民”,从出生开始就处于数字化场景中,对数字化和互联网的理解不一样。第三是他们比上一代更善用资本和金融,金融可支持创新创业,现在有创投、风投、直接融资等多种金融手段,并且资本市场迎来大发展,这些条件在上一代创业之初并不具备。

  在宜信财富母公司宜信创始人、CEO唐宁看来,“二代”如何把这些优势利用好,真正成为“创二代”,能接班,或者自己闯出一片天地,对家庭财富管理来说是最重要的。“我们以客户需求为中心,提供的产品和服务的维度更丰富多彩。”他说,“比如,通过授课提升‘二代’在国际化、数字化、金融投资等方面的能力,给‘二代’提供去科技创新企业和投资机构历练的机会等。”

  如今,年轻人财富管理、理财意识逐步提升。如何善待财富,用好手中的财富,也是值得探讨的话题。

  “财富管理、投资是专业性非常强的事情,不是初出茅庐的人就能搞定的。还是需要不断学习,尤其是在实践中学习。”宜信财富母公司宜信创始人、CEO唐宁表示,“二代”拥有更多的资源,更多资源意味着更多责任,要做更多的事情。如何特别小心地善用,要有相应的责任心,做一些有担当的事情,比如做公益资产,进行社会责任投资。初心良善,同时又有相应的能力,就会做得更好。

  就投资方向而言,宜信财富母公司宜信创始人、CEO唐宁认为,现在是科技驱动创新驱动,所以应该围绕着科技创新去投资。比如,投资大数据、云计算,以及面向未来的新材料、新能源等战略性新兴产业。财富管理行业应该是百花齐放的,不是赢家通吃,而是不同的机构,以各自不同的资源禀赋,满足不同客群的不同需求。